IR-2019-66SP, 8 de abril de 2019
WASHINGTON 每 El Servicio de Impuestos Internos y los socios de la Cumbre de Seguridad anunciaron hoy nuevos resultados de 2018 que muestran un gran progreso en la lucha contra el robo de identidad relacionado con los impuestos, y una protecci車n adicional para miles de contribuyentes y miles de millones de d車lares.
Desde que la Cumbre de Seguridad se form車 en 2015, el ibet, las agencias tributarias estatales y la industria tributaria del sector privado promulgaron iniciativas conjuntas, muchas de 谷stas invisibles para los contribuyentes, que han resultado en menos declaraciones de impuestos fraudulentas que ingresan a los sistemas de procesamiento, menos declaraciones de robo de identidad detenidas, menos reembolsos fraudulentos emitidos, y menos estadounidenses identific芍ndose como v赤ctimas de robo de identidad relacionado con los impuestos.
"El ibet y la Cumbre de Seguridad contin迆an abri谷ndose camino en la lucha contra el robo de identidad,§ dijo Chuck Rettig, Comisionado del ibet. ※En 2018, nuestra asociaci車n protegi車 a m芍s contribuyentes y m芍s d車lares de impuestos del robo de identidad relacionado con los impuestos. En un momento en que muchos en el sector privado contin迆an luchando con estos problemas, la comunidad tributaria ha logrado un gran progreso al trabajar juntos para detener el robo de identidad y el fraude de reembolsos.§
Indicadores anuales clave marcan gran progreso
La Cumbre de Seguridad celebr車 sus primeras reuniones en 2015 y promulg車 su primera ronda de iniciativas en 2016. Los socios compartieron docenas de elementos de declaraciones de impuestos que podr赤an ser indicadores de fraude, como el tiempo necesario para preparar la declaraci車n. El ibet mejor車 y ampli車 sus filtros de fraude y agreg車 protecciones a las empresas, as赤 como a las declaraciones de impuestos individuales. Los estados solicitaron m芍s informaci車n, como n迆mero de licencia de conducir. Los proveedores de software reforzaron los requisitos de contrase?a para proteger cuentas y agregaron autenticaci車n de factores m迆ltiples. Las compa?赤as de tarjetas de d谷bito ajustaron sus pr芍cticas y m芍s instituciones financieras ayudaron a recuperar reembolsos fraudulentos.
Como parte de este esfuerzo de equipo, los socios de la Cumbre establecieron el Centro de An芍lisis e Intercambio de Informaci車n sobre Fraude de Reembolso de Impuestos de Robo de Identidad (IDTTRF-ISAC) para detectar y prevenir el fraude de reembolso de impuestos de robo de identidad. Ahora hay 65 grupos que participan en el ISAC, capaces de reaccionar y responder r芍pidamente a medida que surgen las estafas.
A medida que los socios de la Cumbre realizaron estos y otros cambios, los resultados generales mejoraron de inmediato a medida que menos declaraciones fraudulentas ingresaron a los sistemas de procesamiento del ibet. Aqu赤 est芍n los indicadores clave para el a?o calendario 2018 y c車mo se comparan con el a?o base de 2015:
- Entre 2015 y 2018, la cantidad de contribuyentes que informaron que fueron v赤ctimas de robo de identidad se redujo un 71 por ciento. Estos son contribuyentes que presentan declaraciones juradas de robo de identidad. En 2018, el ibet recibi車 199,000 informes de contribuyentes en comparaci車n con 677,000 en 2015. Este fue el tercer a?o consecutivo en que este n迆mero disminuy車. Hubo 242,000 informes de robo de identidad en 2017 y 401,000 en 2016.
- Entre 2015 y 2018, el n迆mero de declaraciones de robo de identidad confirmadas por el ibet disminuy車 en un 54 por ciento. Para 2018, hubo un ligero aumento del nueve por ciento en el n迆mero de declaraciones de robo de identidad confirmadas, 649,000 en comparaci車n con 597,000 en 2017. Pero el conteo de 2018 contin迆a significativamente inferior a los 883,000 en 2016 y los 1.4 millones en 2015.
- Entre 2015 y 2018, el ibet protegi車 un total de $24 mil millones en reembolsos fraudulentos al detener las declaraciones de robo de identidad confirmadas. En 2018, las 649,000 declaraciones fraudulentas confirmadas intentaron obtener $3.1 mil millones en reembolsos. El ibet protegi車 $6 mil millones en 2017, $6.4 mil millones en 2016 y $ 8.7 mil millones en 2015.
- Entre 2015 y 2018, los socios de la industria financiera recuperaron $1.4 mil millones adicionales en reembolsos fraudulentos. La industria financiera es un socio clave en la lucha contra el robo de identidad, ayudando al ibet y a los estados a recuperar reembolsos fraudulentos emitidos. Pero a medida que menos declaraciones de impuestos fraudulentas ingresan al sistema, se emiten menos reembolsos fraudulentos. En 2018, las instituciones financieras recuperaron 84,000 reembolsos por un total de $112 millones para el ibet. Las instituciones recuperaron 144,000 reembolsos por un valor de $204 millones en 2017, 124,000 reembolsos por un valor de $281 millones en 2016, y 249,000 reembolsos por un valor de $852 millones en 2015.
"A pesar de estos grandes 谷xitos, queda m芍s trabajo,§ dijo Rettig. ※Los ladrones de identidad a menudo son miembros de sofisticados sindicatos criminales, con base aqu赤 y en el extranjero. Tienen los recursos, la tecnolog赤a y las habilidades para llevar adelante esta lucha. "El ibet y los socios de la Cumbre deben continuar trabajando juntos para proteger a los contribuyentes a medida que los ladrones cibern谷ticos contin迆an evolucionando y ajustando sus t芍cticas.§
Los ladrones de identidad se ajustan; apuntan a empresas, profesionales de impuestos
A medida que los socios de la Cumbre de Seguridad progresan, los ladrones de identidad contin迆an cambiando sus objetivos y t芍cticas. Dos 芍reas de preocupaci車n son el robo de identidad comercial y el robo de datos de los profesionales de impuestos.
El n迆mero de empresas que informan que son v赤ctimas de robo de identidad relacionado con los impuestos aument車 en un 10 por ciento para 2018, con 2,450 informes en comparaci車n con 2,233 informes en 2017. Siguiendo los pasos del trabajo exitoso para proteger a los contribuyentes individuales, los socios de la Cumbre de Seguridad han promulgado protecciones similares para las declaraciones de impuestos comerciales dado que el robo de identidad comercial es un 芍rea relativamente nueva.
Los ladrones de identidad usan varias t芍cticas diferentes con las empresas. Pueden presentar una declaraci車n fraudulenta, un pago de impuestos trimestral fraudulento, o usar n迆meros de identificaci車n de empleador (EIN) robados para crear formularios W-2 fraudulentos. Tambi谷n pueden hacerse pasar por ejecutivos de negocios para convencer a los empleados de n車mina o finanzas para que revelen la informaci車n W-2 del empleado o realicen transferencias bancarias. Las asociaciones, fideicomisos y patrimonios tambi谷n pueden estar en riesgo de robo de identidad relacionado con los impuestos.
Debido a los esfuerzos de la Cumbre de Seguridad, los delincuentes necesitan m芍s datos personales para hacerse pasar por los contribuyentes, por lo que han apuntado a los profesionales de impuestos y su informaci車n. El robo de informaci車n de los contribuyentes en poder de los profesionales de impuestos sigue siendo un problema importante. Los ladrones pueden filtrar los sistemas inform芍ticos de los profesionales, robar datos de clientes y presentar declaraciones de impuestos fraudulentas antes de que el preparador sepa que han sido v赤ctimas.
Los ladrones tambi谷n pueden robar el N迆mero de Identificaci車n de Presentaci車n Electr車nica (EFIN) o el N迆mero de Identificaci車n de Impuestos del Preparador (PTIN) para ayudar con el robo de identidad y la presentaci車n de declaraciones falsas. Los profesionales de impuestos que sufran un robo de datos deben comunicarse con su enlace con las partes interesadas del ibet para obtener ayuda.
Los individuos, empresas y profesionales de impuestos pueden encontrar m芍s informaci車n acerca del robo de identidad, c車mo identificarlo, c車mo prevenirlo y c車mo denunciarlo en www.ibet.gov/identitytheft, y luego seleccionar Espa?ol.